膠東在線5月31日訊 2023年3月，男子張某到民生銀行煙臺(tái)招遠(yuǎn)支行辦理柜面取款業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理過程中，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示該客戶賬戶為涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶，已被添加禁止開戶鎖，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，該客戶禁止開辦新卡，且該張銀行卡處于掛失狀態(tài)。此情況引起了民生銀行工作人員的警覺，隨即對(duì)張某展開進(jìn)一步核實(shí)：
一是核實(shí)客戶資金來源，張某稱系朋友轉(zhuǎn)入，但賬戶交易明細(xì)顯示為銀聯(lián)入賬，與張某所述不符；二是查詢系統(tǒng)預(yù)留電話，與客戶持有手機(jī)號(hào)不符；三是詢問客戶掛失原因，張某并不知情，聲稱非本人辦理掛失業(yè)務(wù)，要求解掛取現(xiàn)；四是察看客戶戶籍為黑龍江省，但卻在青島地區(qū)開卡，而預(yù)留工作單位又是天津某單位。種種跡象表明張某在刻意隱瞞事實(shí)，存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí)張某情緒激動(dòng)，向工作人員施壓，要求立即為其辦理解掛取款。
銀行工作人員當(dāng)機(jī)立斷，一邊以需要核實(shí)修改信息為由，暫時(shí)拖延安撫張某，一邊聯(lián)系96110反詐中心求助。反詐中心在查詢客戶身份信息后告知：該人員系涉詐一級(jí)人員！銀行工作人員立即撥打110報(bào)警電話，同時(shí)拖住張某，為公安機(jī)關(guān)實(shí)施抓捕爭(zhēng)取時(shí)間。公安局民警迅速出警，在銀行網(wǎng)點(diǎn)將張某控制并帶回派出所核實(shí)詢問。
事后經(jīng)公安部門反饋，張某系詐騙團(tuán)伙成員，出借賬戶過渡涉詐資金。公安機(jī)關(guān)已對(duì)其團(tuán)伙其他人員展開追捕。
民生銀行煙臺(tái)招遠(yuǎn)支行工作人員以過硬的職業(yè)素養(yǎng)和高度的反詐敏感性，成功堵截詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移涉詐資金。臨危不亂，機(jī)智協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲詐騙團(tuán)伙成員，成功守護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
