中國(guó)民生銀行煙臺(tái)分行加強(qiáng)對(duì)員工的行為監(jiān)管，防范從業(yè)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)和違法違規(guī)行為，強(qiáng)化高管人員及基層一線(xiàn)員工行為規(guī)范建設(shè)，培養(yǎng)從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵規(guī)守紀(jì)和合規(guī)操作意識(shí)，推動(dòng)員工行為管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。
健全常態(tài)化合規(guī)教育機(jī)制
推進(jìn)合規(guī)核心理念宣教。由高層帶領(lǐng)，以上率下，由“一把手講合規(guī)”帶頭在全行內(nèi)控合規(guī)大會(huì)上宣講合規(guī)管理相關(guān)內(nèi)容，明確員工行為基本要求和“三道防線(xiàn)”管理責(zé)任，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理能力。開(kāi)展分層分類(lèi)的合規(guī)強(qiáng)制培訓(xùn)。組織全分行參加“全員法治與合規(guī)能力提升暨八五普法主題學(xué)習(xí)”“全員法治底線(xiàn)教育活動(dòng)”系列課程及各條線(xiàn)統(tǒng)一制定的強(qiáng)制培訓(xùn)課程，并將培訓(xùn)結(jié)果與員工晉級(jí)、評(píng)優(yōu)評(píng)先掛鉤。組織全員參加合規(guī)持證考試，考試內(nèi)容覆蓋核心理念、應(yīng)知應(yīng)會(huì)等內(nèi)容，全員過(guò)關(guān)、全員持證。著力推進(jìn)案例警示教育活動(dòng)，確保全員主動(dòng)學(xué)習(xí)并遵守有關(guān)從業(yè)人員行為管理、案防相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)守合規(guī)底線(xiàn)，強(qiáng)化從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，引導(dǎo)和督促?gòu)臉I(yè)人員保持良好的職業(yè)操守，營(yíng)造“我的合規(guī)我負(fù)責(zé)，他人合規(guī)我有責(zé)”和“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的良好氛圍。
健全員工八小時(shí)外異常行為監(jiān)控機(jī)制
按月針對(duì)“員工參與各類(lèi)經(jīng)商辦企業(yè)活動(dòng)、行外兼職、與客戶(hù)資金往來(lái)、員工存款賬戶(hù)異常交易、信用卡異常交易”等展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)排查。通過(guò)登門(mén)拜訪員工住所、電話(huà)懇談等方式，了解員工的思想、工作、生活狀況，重點(diǎn)了解員工真實(shí)思想、生活狀況和八小時(shí)以外的異常行為。通過(guò)家訪措施，促使員工家屬了解民生銀行企業(yè)文化，讓員工感受到組織溫暖，激發(fā)員工歸屬感，同時(shí)有效防范員工行為風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)科技系統(tǒng)提取員工行外兼職信息，對(duì)員工異常兼職行為及時(shí)監(jiān)督，嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職；通過(guò)運(yùn)營(yíng)事項(xiàng)預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)預(yù)警信息，進(jìn)一步對(duì)預(yù)警信息研析，及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行有效整改；通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)員工交易監(jiān)測(cè)，能夠發(fā)現(xiàn)員工與授信客戶(hù)資金往來(lái)、疑似飛單信息、大額及可疑交易信息，及時(shí)對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)信息排查。
健全考核機(jī)制
將員工行為排查納入分行專(zhuān)項(xiàng)檢查項(xiàng)目，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和監(jiān)管關(guān)注屢查屢犯尤其是員工違規(guī)方面的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，建立風(fēng)險(xiǎn)清單、問(wèn)題臺(tái)賬，壓實(shí)責(zé)任，分類(lèi)施策。結(jié)合歷年來(lái)自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改臺(tái)賬，進(jìn)行回頭看工作，深挖徹查經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，即查即糾、立查立改，強(qiáng)化責(zé)任追究。同時(shí)，將員工行為管理納入績(jī)效考核，不斷提高員工行為管理在績(jī)效考核中的比重，推動(dòng)員工行為管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。將考核評(píng)價(jià)結(jié)果直接與各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人績(jī)效掛鉤，把合規(guī)管理融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。
