為有效提升內(nèi)控合規(guī)管理能力，進一步筑牢內(nèi)控合規(guī)發(fā)展根基，促進全行業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展，交通銀行煙臺分行在全行范圍內(nèi)開展內(nèi)控合規(guī)主題活動，向干部員工傳導內(nèi)控合規(guī)理念，提升干部員工規(guī)矩意識和風險意識，營造濃厚的合規(guī)氛圍。
積極開展“黨員志愿者金融知識萬里行”服務活動
為進一步提升社會公眾金融意識，大力宣傳“防范非法集資”“防范電信詐騙”等金融風險防控相關法律法規(guī)，向人民群眾展示交行在消費者權益保護方面的良好品牌形象，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)，引導廣大客戶積極履行反洗錢法律義務。交通銀行煙臺分行部分黨員干部在社區(qū)開展“黨員志愿金融知識萬里行”活動，宣傳活動以“守住錢袋子 護好幸福家”為主題，將當前與群眾息息相關的非法集資、電信詐騙、假幣識別等為宣傳主線，以懸掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁方式，為群眾進行答疑解惑，重點講解，向廣大群眾普及金融知識及相關金融法律，贏得了社區(qū)居民一致好評。通過此次消費者法治宣傳教育活動，進一步加深社區(qū)群眾對金融知識的認識和了解，提升社會公眾金融安全意識和風險認知能力，踐行黨員“全心全意為人民服務”的初心使命。
積極開展規(guī)章制度專項治理工作
以省行專項治理為契機，交通銀行煙臺分行對現(xiàn)有的內(nèi)部規(guī)章制度進行全面梳理和優(yōu)化，過期的及時廢止，尤其對制度流程存在漏洞缺陷的要及時修訂完善，確保規(guī)章制度覆蓋所有業(yè)務領域和管理環(huán)節(jié)。要緊盯關鍵制度、關鍵問題和關鍵人員，將內(nèi)控合規(guī)文化建設、防范案件風險隱患嵌入到日常經(jīng)營管理流程中，加大制度執(zhí)行力檢查，持續(xù)完善內(nèi)控制度并確保有效執(zhí)行，堅決制止以信任代替監(jiān)督、以習慣代替制度的現(xiàn)象存在。強化業(yè)務系統(tǒng)關鍵節(jié)點的制度控制，做到實時監(jiān)測和自動預警，確保各項經(jīng)營管理規(guī)定可追溯、可檢查。截至目前，交通銀行煙臺分行規(guī)章制度管理系統(tǒng)上傳現(xiàn)行有效規(guī)章制度58條，廢止規(guī)章制度4條。
積極開展賬戶管理法律合規(guī)培訓
交通銀行煙臺分行積極組織開展風險管理會議，要求支行積極報送風險堵截事件和風險提示，保障客戶資金安全。面對日益嚴峻的新型電信詐騙及網(wǎng)絡賭博事件，交通銀行煙臺分行制訂營運條線風險堵截競賽方案，鼓勵全行營運人員積極參與，培育營運風險責任文化，提高營運人員風險堵截積極性、主動性，提升全行案防意識，注重線索和事件信息數(shù)據(jù)的實際應用和防控，強化賬戶源頭風險管控，夯實條線風險防控基礎，并不斷應用到案防管理和反洗錢反欺詐相關工作中。2022年以來，交通銀行煙臺分行各支行上報并被分行采納的風險事件83起，人行采納共9起，先后在《煙臺市電信網(wǎng)絡詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理工作周報》和《斷卡工作周報》中刊登。交通銀行煙臺分行督促各支行建立健全賬戶風險管理制度，包括建立“一把手工程”制度、“一橫一縱”管理制度、每周攻堅制度、主管行長輔導制度、監(jiān)督檢查制度、完善的獎懲制度等六項制度，強化精細化管理，重塑賬戶業(yè)務流程，打好打擊治理涉案賬戶持久戰(zhàn)，有效切斷不法分子涉賭涉詐資金轉移鏈條。煙臺分行加強重點企業(yè)代發(fā)賬戶管理，做好存量代發(fā)賬戶風險排查，加強高風險客戶身份識別，從開戶源頭堵截賬戶涉案風險，持續(xù)做好賬戶分級分類管理工作。
積極開展廉潔文化建設活動
為深入貫徹違反中央八項規(guī)定精神典型問題專項治理工作部署，加強廉潔文化建設，落實《交通銀行山東省分行2022年廉潔文化建設系列活動方案》要求，交通銀行煙臺分行積極開展“廉潔文化建設”活動。交通銀行煙臺分行組織開展“家風故事會”，分享紅色家風故事，從革命先輩的傳統(tǒng)家風中汲取了正能量。同時，對新入職黨員及時開展廉潔談話，扣好廉潔從業(yè)第一粒扣子。建立“廉潔文化墻”，展示廉潔文化宣傳圖片，開展形式多樣的廉潔文化活動，推動廉潔教育常態(tài)化、長效化。舉辦“廉潔文化建設”員工家屬座談會，發(fā)放“樹清廉家風創(chuàng)廉潔家庭”倡議書，引導黨員干部家屬當好“廉內(nèi)助”，當好家庭監(jiān)督員，建設廉潔文明家庭。今后，交通銀行煙臺分行將持續(xù)加強廉潔文化建設，不斷增強黨員領導干部廉潔從政、廉潔用權、廉潔修身、廉潔齊家的政治自覺、思想自覺和行動自覺，推動全面從嚴治黨向縱深發(fā)展。
積極開展行長講內(nèi)控合規(guī)活動
維護金融安全，是關系到我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。金融領域案件是金融亂象的集中表現(xiàn)，造成金融機構大額損失和聲譽風險，影響金融安全和穩(wěn)定發(fā)展。交通銀行煙臺分行在全行范圍內(nèi)開展“信貸領域案件防控集中教育”“行長講內(nèi)控合規(guī)”等一系列活動，提升干部員工規(guī)矩意識和風險意識，營造濃厚的合規(guī)氛圍。
通過“行長講合規(guī)”活動，自上而下傳導“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)文本”理念，進一步加強案防教育，夯實穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營的文化根基，實現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植建設目標，逐步構筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力支持。內(nèi)控合規(guī)是銀行的生命線，要高度重視，內(nèi)化于心、外化于行，加強信貸領域案件防控，依法合規(guī)開展業(yè)務，全面防范金融風險，為金融行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展做出新的更大的貢獻。
