合規(guī)文化建設是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是銀行適應外部監(jiān)管要求的需要。郵儲銀行煙臺市分行在煙臺銀保監(jiān)分局行業(yè)規(guī)范鞏固年活動的引領下，采取扎實有效的內(nèi)控工作措施，厚植合規(guī)文化底蘊，穩(wěn)步提升行業(yè)規(guī)范管理水平，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供有力保障。
堅持合規(guī)文化引領，開展專題活動
加強職業(yè)操守教育，組織開展以“懂法律，守規(guī)矩，知敬畏，保平安”為主題的“知法守規(guī)職業(yè)操守教育季”活動。圍繞“小郵說法”“法律與我同行”系列教育短片、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則、法律風險學習手冊等內(nèi)容，對全轄從業(yè)人員開展普法合規(guī)教育，通過“六個一”形式（一個視頻專區(qū)、一次集體學習、一份公開承諾、一次懇談會、一次合規(guī)答題、一本案例警示手冊），全面推動，扎實開展，切實提高員工知法守規(guī)的自覺性和主動性。承辦“內(nèi)控合規(guī)知識競賽”煙臺賽區(qū)活動，邀請屬地監(jiān)管機構領導作為特邀嘉賓出席，郵儲銀行總行、省行，省公司多名領導出任評委。競賽內(nèi)容包含監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、行內(nèi)規(guī)章制度，通過筆試、現(xiàn)場競答、案例分析三個環(huán)節(jié)，充分展現(xiàn)郵儲員工的新面貌、新風采，充分發(fā)揮“以賽促學，共享共進”的作用。
堅持案防基礎管理，完善內(nèi)控體系
逐級簽訂案防責任書，組織開展“一把手”案防合規(guī)述職、高管人員案防及法律考試。持續(xù)落實“主動擔責、公開檢討、先行免職”三項措施，針對重大違規(guī)問題、監(jiān)管處罰等事項，推動機構高管和管理人員樹立主動承擔責任意識，真擔責、真檢討、真免職，懲罰上層、教育同層、震懾下層。強化“違規(guī)警示牌”“警示簽”管理，將監(jiān)管部門及上級行重要文件精神及要求及時、精準傳導至基層一線，加大資金案件、監(jiān)管處罰、重大違規(guī)行為及問責情況曝光力度，打通基層傳導“神經(jīng)末梢”。
堅持創(chuàng)新合規(guī)舉措，優(yōu)化內(nèi)控措施
積極落實總行制定風險經(jīng)理實施方案、管理辦法、工作職責及履職手冊，扎實推進風險經(jīng)理派駐一級支行工作，重點解決基層機構內(nèi)控薄弱問題，實現(xiàn)重點崗位的相互制衡，重點人員的實時監(jiān)控，切實發(fā)揮風險經(jīng)理“第二道防線”“第三只眼”作用。充分發(fā)揮獎懲激勵作用，開展無違規(guī)支行、零積分員工暨優(yōu)秀檢查人員評選活動。明確具體獎勵標準、設置專項獎勵基金，對內(nèi)控管理水平較高的營業(yè)機構、合規(guī)意識強的基層崗位人員，以及履職到位檢查人員落實獎勵和榮譽，激勵員工嚴格按照制度規(guī)范操作。
加大內(nèi)部檢查力度，提升檢查質(zhì)效
推進合規(guī)檢查轉型，按照“內(nèi)容整合、數(shù)量精簡、均衡覆蓋”原則，統(tǒng)籌“第一、二道防線”現(xiàn)場檢查，控制現(xiàn)場檢查總量和集中度。同時進一步推動各級機構采取“飛行”檢查、郵銀聯(lián)合檢查、代職支行長“接管式”檢查等檢查方式，打破檢查常規(guī)，提升檢查質(zhì)效。
加大整改問責力度，細化整改流程管理
積極推動總行問責整改管理辦法的宣貫落實。制定屢查屢犯三年治理活動方案，建立問題整改重檢、問責標準分類、重點問題治理、系統(tǒng)剛性管控、違規(guī)警示教育機制，持續(xù)壓降屢查屢犯問題，力爭違規(guī)問題總量較2021年穩(wěn)中有降，其中重點治理問題數(shù)量減少20%以上。完善監(jiān)管通報整改工作機制，梳理整改工作存在的問題、壓實整改牽頭及主責部門責任，細化整改流程，從制度、流程、系統(tǒng)等方面落實監(jiān)管要求。深入開展違規(guī)問責制度體系宣貫工作，組織全員開展問責管理培訓考試，組織違規(guī)問責崗位資格考試。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，責任追究到位，堅持“握拳頭、長牙齒”，尤其對管理人員的追責和處罰不能高高舉起、輕輕放下；對存在屢查屢犯違規(guī)問題的員工，從重或加重處理，形成震懾，引導廣大干部員工知敬畏、存戒懼、守底線。
