膠東在線6月10日訊(通訊員 楊鴻遠)為全面貫徹國家打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作相關(guān)部署，按照總行和監(jiān)管部門相關(guān)要求，中國光大銀行煙臺分行在全轄范圍開展存量企業(yè)賬戶清理核查工作，全面提升對公賬戶風險防控工作水平，切實承擔企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)主體管理責任。
中國光大銀行煙臺分行將該項工作列為二季度全行性重點工作，分行領(lǐng)導通過多次行長辦公會進行重點部署，并在分行層面成立了存量賬戶清理核查工作小組，全面統(tǒng)籌清理核查工作開展，公司業(yè)務管理部、法律合規(guī)部、信息科技部、運營管理部作為小組成員，按照各自分工職責推進核查工作穩(wěn)妥執(zhí)行，除定期組織召開專題會議外，建立存量賬戶專項排查工作微信群，日常督導經(jīng)營機構(gòu)認真落實各項工作，按周通報工作進度，確保清理核查工作按時有效完成。
5月30日，分行公司業(yè)務管理部、法律合規(guī)部、運營管理部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展全行存量企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶核查工作的通知》明確核查進度要求：6月12日前至少完成50%以上的存量賬戶核查工作，6月24日前完成全部存量賬戶的核查工作，并制定清理核查結(jié)果每日報告制，要求網(wǎng)點安排專人負責核查情況整理匯報，每個工作日9：00之前上報截至前一日的核查結(jié)果。
6月5日，由運營管理部牽頭制定，公司業(yè)務部、法律合規(guī)部、信息科技部、運營管理部聯(lián)合發(fā)布《中國光大銀行煙臺分行存量企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶清理核查工作實施方案》，明確各部門職責分工和具體工作部署，并對下一步重點工作提出要求。
根據(jù)工作要求，結(jié)合本次存量企業(yè)賬戶核查情況，中國光大銀行煙臺分行將建立長效機制，進一步加強可疑賬戶的監(jiān)控管理。一是成立分行對公賬戶管理工作聯(lián)席辦公室，全面負責對公賬戶合規(guī)管理工作，推動對公賬戶有序管理；二是完善內(nèi)控機制，重新梳理開戶流程，加強可疑賬戶監(jiān)控。明確企業(yè)賬戶開立審核、企業(yè)賬戶異常監(jiān)測等工作要求，同時制定定期檢查、考核、通報制度，形成合規(guī)、操作部門與業(yè)務部門相互制衡的內(nèi)控機制。對于網(wǎng)絡詐騙高發(fā)區(qū)域，分行將根據(jù)實際情況建立特殊事件預警、應急機制，及時與總行相關(guān)部門及當?shù)乇O(jiān)管部門溝通匯報；三是加強新開賬戶非柜面渠道支付業(yè)務管理，有效防控涉案賬戶洗錢風險。加強企業(yè)網(wǎng)銀管理，將客戶分層分類，因情施策，合理設(shè)定企業(yè)網(wǎng)銀支付限額；四是根據(jù)“誰受益、誰負責”的原則，建立客戶經(jīng)理對公賬戶全生命周期管理機制。將涉案及失聯(lián)賬戶納入到客戶經(jīng)理及經(jīng)營機構(gòu)負責人合規(guī)考核項目，以提高經(jīng)營機構(gòu)重視程度，進一步落實內(nèi)部責任追究。
存量企業(yè)賬戶清理核查是“銀行賬戶風險管理攻堅年”攻堅行動的一項重要內(nèi)容。下一步，中國光大銀行煙臺分行將繼續(xù)認真遵照監(jiān)管要求開展存量企業(yè)賬戶清理核查及可疑賬戶處置工作，清理核查全面覆蓋、不走過場、不留死角，確保工作保質(zhì)保量完成。
