膠東在線5月22日訊(通訊員 楊鴻遠)為有效遏制涉案賬戶開立，落實賬戶管理主體責任，近期，中國光大銀行煙臺分行積極貫徹落實“行業(yè)規(guī)范建設深化年”要求，多措并舉全面加強對公賬戶全生命周期管理，為分行經營管理創(chuàng)造穩(wěn)定有序的環(huán)境，助力區(qū)域經濟金融健康發(fā)展。
強化開戶環(huán)節(jié)識別審核，源頭防范涉案賬戶風險。中國光大銀行煙臺分行運營管理部、法律合規(guī)部和公司業(yè)務管理部聯(lián)合開展了對公開戶合規(guī)操作培訓，明確了規(guī)定動作：要求各網點在辦理對公賬戶開戶時，從開戶意愿、信息真實性、賬戶實際控制人、經營狀況等多方面深入識別審核，切實保證開戶業(yè)務背景真實合規(guī)。對于法定代表人為異地、工商系統(tǒng)或企查查APP查詢一個法定代表人開立多個公司(集團企業(yè)除外)、代賬公司代理和主動上門客戶等異常情況，采取先雙人上門回訪確認無問題后再開戶的措施，嚴把客戶準入關口，切實防范出租出借涉案賬戶的開立。
強化開戶后管理，嚴控賬戶存續(xù)期風險。中國光大銀行煙臺分行各部門積極落實防控職責，做好對公賬戶全生命周期管控。法律合規(guī)部加強賬戶反洗錢監(jiān)測管理，督導各網點對交易異常的賬戶采取控制措施；運營管理部加強銀企對賬管理力度，大力推廣存量賬戶綁定微信銀行進行季度對賬，將延期(失聯(lián))對賬賬戶停止賬戶使用；公司業(yè)務管理部強化對公賬戶質量合規(guī)考核，將新開賬戶涉案情況納入2020年度經營機構考核項目，將進一步規(guī)范對公開戶管理工作。
建立警銀協(xié)作機制，打擊不法開戶行為。中國光大銀行煙臺分行與公安機關密切協(xié)作，建立線索推送機制，要求各網點對發(fā)現可疑的開戶情況，及時收集開戶單位和經辦人員相關信息，24小時之內上報山東省反詐中心專用郵箱，通過公安機關嚴厲打擊買賣賬戶等不法行為，擠壓犯罪空間，從源頭震懾不法分子的異常開戶行為。
下一步，中國光大銀行煙臺分行將持續(xù)做好開戶行為及交易特征分析，建立完善可疑賬戶開戶及交易監(jiān)測模型，加強對異常開戶行為及賬戶交易活動的監(jiān)測；強化內部案防考核，加強條線聯(lián)動，確保案防機制層層落實，切實防范涉案賬戶開戶風險。
