膠東在線4月16日訊(通訊員 潘超)為進(jìn)一步提升全民反恐防范意識(shí)、識(shí)恐辨恐能力，提高社會(huì)公眾自我保護(hù)能力，郵儲(chǔ)銀行煙臺(tái)市分行編輯“反洗錢(qián)、反恐怖融資”基本常識(shí)，助力提升社會(huì)公眾參與配合反洗錢(qián)、反恐怖融資意識(shí)，營(yíng)造良好的“反洗錢(qián)、反恐怖融資”社會(huì)環(huán)境。
一、反洗錢(qián)法律知識(shí)
(一)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益、為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為判定為洗錢(qián)犯罪。
(二)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條對(duì)洗錢(qián)罪的罰則規(guī)定如下：沒(méi)收實(shí)施洗錢(qián)罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金。
(三)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百二十條之一對(duì)資助恐怖活動(dòng)罪及其處罰的規(guī)定如下：資助恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，處5年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
二、如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)，保護(hù)個(gè)人利益？
(一)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖活動(dòng)提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì)危害，您能放心讓他們打理您的血汗錢(qián)嗎？
(二)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，防止不法分子渾水摸魚(yú)擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：出示您的身份證；如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。
(三)不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)和信用記錄受損；您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑。
(四)不要出租自己的賬戶
金融賬戶、銀行卡和U 盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途經(jīng)。貪官、毒販以及其他罪犯都可能利用您的賬戶進(jìn)行洗錢(qián)。不出租賬戶既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
(五)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢(qián)提供便利。請(qǐng)您切記，個(gè)人賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
(六)支持國(guó)家反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己的利益
我國(guó)《反洗錢(qián)法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢(qián)犯罪及線索。
